基金收益包括： 1、净值增长：由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等，导致基金单位净值的增长。而基金单位净值上涨以后，投资者卖出基金单位数时所得到的净值差价，也就是投资的毛利。再把毛利扣掉买基金时的申购费和赎回费用，就是真正的投资收益。 2、分红收益：根据国家法律法规和基金契约的规定，基金会定期进行收益分配。您获得的这部分分红也是您获利的组成部分。
如果是货币基金：当天收益=持有份额*当日万份收益÷10000累计收益=每天的收益加起来的总和总收益即增加的份额+所有现金分红可以=现在的总资金-买入时的总资金（货币基金没有交易费用）
如果是非货币基金：认购/申购基金收益的收益份额计算分为外扣法与内扣法： 内扣法： 份额=投资金额×（1－认购/申购费率）÷认购/申购当日净值+利息；收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额。 外扣法：份额=投资金额×（1+认购/申购费率）÷认购/申购当日净值+利息；收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额。 现采用的都是外扣法，因为同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一点，对基金民比较有利。
1、利息收入 利息收入是指纳税人购买各种债券等有价证券的利息，外单位欠款付给的利息以及其他利息收入。 包括：购买各种债券等有价证券的利息，如购买国库券，重点企业建设债券、国家保值公债以及**部门和企业发放的各类有价证券;企业各项存款所取得的利息;外单位欠本企业款而取得的利息;其他利息收入等。
2、资本利得 资本利得是指股票持有者持股票到市场上进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为资本利得。 资本利得是指低买高卖资产(如股票、债券、贵金属和房地产等)所获得的差价收益。
根据交易时间的限定，如果在非交易时间提交的申购或赎回申请，就可能并非当日的基金净值：申购参考如下：
赎回参考如下：