确定投资理财目标 每个人都会有自己理想与愿望，比如想要去国外进行一次长途旅行，游历世界名胜古迹，或者是想要拥有一所更大的房子等等，而这些理想或愿望只是一些很美好的想法，并不是要去实现的周密而详细的计划。家庭投资理财开始的第一步，就是将美好的愿望转化为一个合理的投资理财目标，并坚定不移的去实现这个投资理财目标。 完善的投资理财目标具有可量化的检验性和时效性。比如想要在十年(时效性)的时间内使财富达到五十万(可量化的检验性)，这个目标就具有了以上特征。 投资理财目标的确立，首先要明白自己有什么愿望，确定目标的方法是和家人一起，一一列举愿望。剔除那些不切实的愿望，通过讨论，列举出具有实现可能的部分去制定投资理财目标。 列举好愿望后就是把这些愿望逐步量化，比如我想更换一处更宽敞的住房，那么确定其地段、面积等参数之后，大致可以得到一个量化的金额。量化后的愿望就是基本的投资理财目标。将所有的愿望都进行量化以后，就制定了投资理财的总目标。实现全部的愿望是一个长期的投资理财目标，可能很长的时间来完成。因此我们必须分阶段来逐步完成所确立的各个投资理财目标。 然后围绕每一个具体的投资理财目标，制定详细的投资理财计划，使其具有实现的可能性和行动的方向性。比如每月储蓄的金额，每年投资的收益等。 同时，投资理财目标的确立必须与家庭的经济状况与风险承受能力相适应，才能确保目标的可行性。 确立了短期的投资理财目标之后，投资理财活动就可以有条不紊的进行了。
对自己家庭的资产进行评估 对自己家庭资产的进行评估，是为了使自己能更清楚的了解家庭资产的状况，从而评估和确定分析理财投资的能力和投资的方向。 家庭资产是指家庭成员所共同合法拥有的全部现金、实物、投资、债权债务等，以货币进行量化之后的净值。 家庭资产的评估主要包括以下几点： 1)固定资产(家居物品、收藏品、房产、汽车) 2)金融资产(现金、活期存折、信用卡、股票、基金、外汇、债券、保险、其他投资) 3)债权资产(债权类项目)。 将以上所列举的项目以货币进行量化之后，得出的净值就是家庭实际资产总额。
详细统计家庭收支情况 家庭收入是指税后的纯收入，一般来讲分几个类别： 常规收入(工资、奖金、补助、福利等) 经营收入(房租、佣金等) 投资收入(股票、基金、债券等) 投资支出(股票、基金、外汇、债券、存款、保险等) 意外支出(医疗、赔偿等) 偶然收入(彩票等) 家庭支出是所有以现金或信用卡等方式支付的货币总额，一般来将分几个类别： 日常支出(饮食、服装、水电、交通、通讯、赡养等) 消费支出(旅游、保健、购物等) 以上关于收入支出的归类只是简单的列举了一些，由于每个人情况的不同会有所区别。但是将家庭收支按类目进行归类整理，是进行家庭理财投资的第一步。