个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况,设定想要达成的经济目标,在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具,通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。
工具/原料
资金
步骤/方法
1
回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提。了解自己的资产详细更方便自己的投资力度
2
设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。
3
弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。
注意事项
热爱生活，要有家庭责任感
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