1. 第一步:客户自检 客户应至少具备以下条件 : (1)具有完全民事行为能力； (2)有与进行期货交易相适应的自有资金或者其他财产，能够承担期货交易风险； (3)有固定的住所； (4)是否具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录。
2. 第二步：准备材料 开户之前，个人需要准备好以下必要资料： (1)本人的身份证原件；另外需要在现场扫描，或者自己提供身份证扫描件(电子版) (2)本人的一张银行卡原件（注意，必须是中、农、工、建、交这五大行之一）；另外需要银行卡复印件或者扫描件1份。 (3)本人的个人信用报告(人民银行注册出具的pdf征信报告具佳）；个人信用报告必须是中国人民银行出具、且有效期为2个月内的。 (4)拥有至少10万元以上的银行存款证明（原价）。 (5)个人数码大头照(500万以上像素，整体上身尺寸占整个照片比例的60%)，签合同时候的正面照。或者在现场留取影像。
3. 第三步：现场开户 在准备好一系列材料后，个人客户就可以前往自己选择、具有股指期货经现场开户。目前还不能委托开户，也开户。开户必须等待相关IB业务运行准则出台之后才能进行。 (1)签署股指期货交易风险揭示书。客户必须亲笔抄录书写“以上《股指期货交易风险揭示书》的各项内容，本人已阅读并完全理解”，并签署姓名。 (2)拟参与股指期货交易的投资者需通过股指期货知识测试。该测试由中金所提供考题，负责具体操作，合格分数线为80分。题目每天不同，差1分也不行。 (3)通过适当性评分标准；投资者须进行一个反映其综合情况的评估，投资者必须在综合评估中拿到70分以上，才能算作“合格”。主要是关于商品期货投资经历，财务状况和诚信状况。其中对于存在不良诚信记录的投资者，将根据情况在该投资者综合评估总分中扣减相应的分数，扣减分数不设上限。 (4)签署期货经纪合同。一式三份，填写相应的资料，包括银行卡的账号，包括开户行的相应资料。并确定交易手续费。 (5)期货经纪机构为客户提供专门账户，供客户从事期货交易的资金往来，该账户与期货经纪机构的自有资金账户必须分开。客户必须在其账户上存有足额保证金后，方可下单。 (6)待投资者达到一定数量，中金所将开始交易。