第一个步骤，要鉴定个人遗嘱。一般保险方面坚定的都是遗嘱信托，也就是遗嘱是以信托的形式呈现的，还要求遗嘱的订立者明确表示了愿意用该财产建立信托的意愿，这几个方面都必须具备。
第二个步骤，确立遗嘱信托，包括三个方面，第一个方面是确认财产的所有权是否属于遗嘱人，是否有死后分配财产的权利；第二个方面是确定遗嘱执行人和遗产管理人，而且必须有法院正式任命才行；第三个方面就是要通知有关的债权人和利害关系人。
第三个步骤，对财产进行财产目标的编制。受托人应该在被法院正式任命为受托人之后的60天左右，与遗嘱法院一起，共同完成对遗产的清理、核定、编制。
第四个步骤，安排好预算计划。信托机构在受托管理遗产和执行遗嘱的过程中，要制定一个正式的详细的预算计划，将所有的现金来源和运用的方面都呈现出来，这样在执行的过程中发生一系列支付的时候都合法合理。
第五个步骤，结算遗嘱人所有的税捐款项。信托机构要付清所有的与遗产有关的税款，主要包括所得税、财产税以及继承税，这些税种都是必须要缴纳的。只有将这所有的税捐款项都付清了才可以执行下一步。
第六个步骤，确定财产的投资政策。假如遗嘱人要求可以将自己的利益扩大化，必须对自己的财产进行再投资的条款的话，信托机构必须对财产进行合理合规的字啊投资，并且选择的产品要安全灵活还要盈利，当然这一切都得有计划，要确定投资政策和规划才行。
第七个步骤，对财产和收益进行会计账目的编制。一般信托机构编制的会计账目有两种，一种是在执行遗嘱阶段，一种是在管理遗产阶段，不管哪一种阶段都要进行会计账目的编制，并且要提交到法院的有关部门，受益人也有权利提出异议。
最后一个步骤，就是对财产进行分配。信托机构上交给法院的会计账目获准之后，法院会签发一份证书，指示信托机构可以对财产进行分配，信托机构收到这份证书后，就意味着可以对财产进行分配权了。
信托遗嘱是一种比较合理的遗嘱发生方式，对一些比较繁琐的遗产分配比较合适。
遗产的分配关系到子孙的和睦，要慎之又慎。