对老客户充分熟悉
对本行产品充分了解
对本行活动及时知晓
建立台帐：老客户管理的前提，客户经理首先必须建立一个客户台帐，对于老客户的基本信息、产品明细、资金流动、风险偏好、兴趣爱好等，都要有一个系统的整理，要随时关注老客户的动态，及时专业地提供服务。
熟知产品：要上场作战，必先配备武器。对于银行客户经理来说，产品就是武器。因此，要做好营销，客户经理必须先对本行产品有充分的了解，了解每种产品的性能、使用方法、适用对象、营销优势等。这样才能根据不同的客户，推介给他们适用的产品，满足客户需求。
产品跟踪：老客户管理基本首要的一步，就是客户经理一定要按照与客户的合作协议及时尽责的履行职责，即做好产品的跟踪，要及时了解客户对产品的使用情况及其意见，并把这些信息反馈给有关部门，及时修正改进，然后再把相关的改进措施告知客户，以表示你对他的关注和重视。产品是基石，产品到位是根本。
推介新品：客户的资金需求是多样的，随着经济环境的不同，也是多变的。因此，要不断地向老客户提供新产品，扩大产品线，拓宽产品面，延长价值链。这样，才能丰富客户的产品配置，培养客户对你，对银行的忠诚度。
超值服务：在为客户提供丰富产品的同时，也要不断向客户提供超值服务。所谓超值服务，就是超出金融服务的非金融服务，让客户在生活起居等各方面，便捷贴心，例如：机场接送、健康体检、高尔夫畅等。各个银行对不同层级的客户，均有对应的优惠服务，客户经理要对自己的客户执行到位。
举办活动：举办活动是一个很好的拓展新客户、维护老客户的方法。因此，无论是借助分支行的活动机会，还是客户经理自己组织，都要积极邀请客户参加各种活动，注意要根据客户的兴趣爱好进行邀约，并且邀请同类型的客户，这样也为客户之间提供了一个交流的机会和平台。
情感维护：除了产品和服务的跟进维护之外，客户经理还要做好的就是要与客户进行良好的情感关系的维护。如在客户的生日、比较重大的节日、客户的重要纪念日向客户发送祝福短信，与客户分享一些生活中的感悟，提醒客户注意天气变化，并且不时给客户打个回访电话等等。总之，还是那句话，不仅要把客户当客户，还要把客户当朋友。
台帐很重要，一定要做好详细的台帐，并且及时更新。
无论是推荐新品还是在邀约活动的时候，都要根据客户个人情况，对症下药。
客户维护同样是一个坚持的过程，不要想起来才做，要强制要求自己做。
这里只是列举了几个步骤，除此之外，还是要想方设法与客户建立各种联系，多联系，多熟悉。
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