第三方支付的风控系统的运转流程主要是：识别风险、评估风险、监测风险、控制风险、报告风险。 第三方支付面临的主要风险是：交易风险、信用风险、违规使用、异常使用、恶意使用。因此，各个第三方支付平台有必要实施必要的风险监控措施，保证交易安全。
方法/步骤
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资金监管：指定银行提供资金账户监管根据中国人的要求（人行令2010第2号），所有客户的交易资金都必须存放于独立的、唯一的商业银行监管账户中。所有通过智付这类第三方支付平台进行支付的客户资金，都必须严格按照此要求，存放于指定的银行监管账户。非经客户许可或司法确认，任何单位、个人均无权对资金进行任何操作。
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反洗钱：技术手段防控异常交易第三方支付平台需要按照国家各监管机关及司法机关要求，依法履行反洗钱义务与职责，利用反洗钱系统有效控制非正常的交易行为，明确所有用户的资金交易途径，保证用户资金安全、准确，避免非法交易。
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商户准入：严控商户资质，杜绝违法商户对所有合作的商户进行严格的资质审核。商户需要提供包括营业执照、法定代表人身份证明在内的多项资质材料。同时，经营行政许可项目的商户还需提供行业主管部门的行政许可文件。对曾经有不良记录的商户或个人，智付坚决拒绝与其合作开展任何业务。
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