各家银行都参照CMHC(Canada Mortgage and Housing Corporation加拿)的承保标准，审批住房贷款。自雇人士的贷款审批标准同样受到CMHC政策的影响。2007年3月6日，CMHC在认识到自雇人士贷款难的问题后，终于向占加国劳动力20%的自雇人士开放了大门，将承保自雇人士住房贷款的业务范围。并针对自雇人士难以证明收入来源问题，制定了纲领性的承保标准，这些标准实际上也是银行审批贷款的参照标准。
步骤/方法
1
营业执照(Master Business License)或公司章程(Article of Incorporation)：证明拥有自营的生意。
2
财务报告或T1 General：未经审计的报告，通常银行不接受。
3
税务局完税回单(Notice of Assessment，NOA)：这是银行对自雇人士要求最严的一份文件，几乎所有的银行都要求提供。有些自雇人士报税很少，尤其是华人，在贷款时担心银行会依此断定申请人收入不足。其实，银行要求NOA的目的是为了证明申请人并没有拖欠政府税款。银行在判断借款人收入时只是参考NOA上的报税收入，有的银行还内定了标准，例如，将NOA上的完税收入乘以2或3等。因此，申请人不必太多顾虑报税收入，更不要担心银行会将申请人声称的收入告知税务局。银行是盈利机构，不是税务稽查，另外，银行也有为客户信息保密的责任和义务。
4
T4A:有工作，但收入来源于佣金的人，年底会收到T4A作为收入证明。近年来，银行对T4A并不太认可。对于佣金收入人士，银行通常需要申请人出具工作信和NOA，代替T4A。
5
工作信：有工作，但收入来源是佣金，需要雇主出具工作信(job letter)。
6
其他文件：一些银行会要求来自第三方的其他文件，例如，GST/HST收入报告(GST/HST Return)，以及商业信用报告(Business Credit Bureau Report)等。