信用卡封卡红线： 1、通过中介交资料的，只要是有嫌疑会直接封卡。 2、数月在同一POS机重复操作的。 3、一张卡额度是一万，刚激活就在pos机上一次刷掉。 4、同一张卡每月固定曰期在同一台封顶机上刷，占用银行资金。 5、超过正常经营时间有交易，如批发市场内商户下班后还有交易。 6、在短时间内过多的用支付宝做代付的，比如中信单笔最高1000，多次交易998,995,899,999等类似的数字。 7、信用卡长期处于套空状态，比如还款日整数进去短时间内，整数出来，其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的，数月如此操作后台系统是能检测到的。 8、自己的信用卡用自己的POS机经常性的刷也是能检测到的。 9、整数单笔交易，如10000,50000,10500,50500,均有套现嫌疑。 10、同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易，无论成功与否，包括查余额。
POS机使用要注意的问题： 1.不要刷整数以及接近整数，比如10000、20000，这样比较容易引起银联调单，对客户信用卡也不好，正确的刷卡额度应该是自然数额。另外，一张卡分好几比小额刷，连续刷，这样也是不行的。 2.POS机不可以月刷超300万，虽然目前很多POS单比可以刷10万，日刷无限，但并不允许每天都刷几十万，不要因为费率底，把卡全部用在同一台机子上刷，这样银行电脑风控系统告警会出红单。正确是控制在100万以内，如果不够刷，就再申请几台POS机。 3.刷卡比例问题，最好刷8笔信用卡，配2笔借记卡，申请POS机的法人用自己借记卡刷是不行的，最好借朋友的卡来刷，大笔小笔都可以，如果你今天刷18万，留下2万做借记卡，而不是从头到尾一直刷信用卡，银联有智能监测系统，它会分析你信用卡和借记卡的刷卡比例，如果从头到尾都是信用卡，那不好意思，风控部门就会查你的刷卡记录，发现可疑就会停止结算，直到问题处理好。 4.小票最好本人签字，不要代签，万一调单，人家发现你小票是同一个人签的字，即使你是正常生意，他也会认为你在帮别人TX，同时，小票最好保留半年以上。 5.最重要的一点，由于各种原因，会导致刷卡失败，经常会发现机主这样刷，10000刷不出来，刷9950，还不行，刷9800，再不行，又刷9500，一直这样操作，直到刷卡成功，这样的风险最大，马上会被系统识别，切记，最多交易失败两次，千万不要再刷了。